DC AG يتهم مشغل ATM Bitcoin من المحتالين التمكين بنشاط
يهدف المدعي العام في العاصمة إلى Athena Bitcoin ، متهمة مشغل أجهزة الصراف الآلي لتمكين عمليات الاحتيال التي استنزفت عن عمد التي استنزفت من مدخرات كبار السن. كل وديعة تقريبًا ، كما يزعم المحققون ، جاءوا من مخططات الاحتيال التي تجاهلتها الشركة أثناء قيامها بالرسوم الخفية.
ملخص
- دعوى قضائية ضد المدعي العام في العاصمة على Athena Bitcoin ، زعمت أن أجهزة الصراف الآلي مكوّنتها مكتوبة على نطاق واسع والتي تستهدف كبار السن.
- يقول المحققون إن 93 ٪ من الودائع كانت مرتبطة بالاحتيال ، حيث تصل الرسوم الخفية إلى 26 ٪.
- تدعي الدعوى أن أثينا تجاهلت الأعلام الحمراء واستيحت مع رفض المبالغ المستردة للضحايا.
في 8 سبتمبر ، أعلن مكتب المدعي العام لمقاطعة كولومبيا أنها رفعت دعوى ضد أثينا بيتكوين ، واحدة من أكبر مشغلي أجهزة الصراف الآلي للتشفير في البلاد.
تزعم الدعوى أن الشركة سمحت عن قصد باستخدام أجهزتها كقناة أساسية للاحتيال ، متجاهلة البيانات الداخلية التي أظهرت أن 93 ٪ من رواسبها كانت مدفوعة بالاحتيال. والجدير بالذكر أن AG يجادل بأن أثينا استفادت من موجة الجريمة بنشاط من خلال فرض الرسوم الخفية التي وصلت إلى 26 ٪ على هذه المعاملات الاحتيالية والحفاظ عليها.
أجهزة الصراف الآلي لأثينا تحت التدقيق لتمكين الاحتيال
وفقًا لمكتب المدعي العام ، أصبحت BTMs السبعة في المنطقة أداة مفضلة للمجرمين بسبب الافتقار المتصور للرقابة. ينص مكتب AG على أن هذا قد خلق “فرصة غير مرغوب فيها للاحتيال الدولي غير المشروع” ، وهو يحول الأكشاك إلى المنحدر خارج النقد والنحام على سرقة التشفير التي لا رجعة فيها.
كشفت البيانات المذكورة أن المحتالين يركزون على كبار السن ، حيث يبلغ متوسط عمر الضحايا 71 عامًا. وغالبًا ما يتم استهداف هذه المجموعة لافتقارها المتصور للألفة التكنولوجية ، وبشكل مأساوي ، إحجامًا أكبر في الإبلاغ عن الاحتيال.
وفقًا للمحققين ، كان متوسط المبلغ المفقود لكل معاملة 8000 دولار ، وهو مبلغ يغير الحياة للعديد من الدخل الثابت. في إحدى الحالات المتطرفة المفصلة في الدعوى ، تم تجفيف ضحية واحدة مقابل 98000 دولار عبر 19 معاملة منفصلة في غضون أيام فقط ، مما يبرز الطبيعة التي لا هوادة فيها للمخططات والسهولة التي يمكن للمشغلين بها استنزاف حسابات الضحايا مرارًا وتكرارًا.
وقال المدعي العام برايان شوالب: “أصبحت آلات بيتكوين في أثينا أداة للمجرمين الذين يعتزمون استغلال سكان المقاطعة المسنين والضعفاء”. “تعرف أثينا أن آلاتها تستخدم في المقام الأول من قبل المحتالين ، لكنها تختار أن تنظر في الاتجاه الآخر حتى تتمكن من الاستمرار في جيب رسوم المعاملات الخفية الكبيرة. اليوم نحن نقاضي أن يستعيد سكان المقاطعة أموالهم المكتسبة بشق الأنفس وتوقف إلى هذا السلوك غير القانوني المفترس قبل أن يضر أي شخص آخر.”
الإجراء القانوني
يزعم الإجراء القانوني أن أثينا انتهكت قوانين رئيسية للمقاطعة: قانون إجراءات حماية المستهلك وإساءة معاملة وإهمال واستغلال البالغين المعرضين للخطر والقانون المسنين. تضع الدعوى نمطًا من ثلاثة أجزاء من سوء السلوك المزعوم.
أولاً ، يتهم أثينا بتسهيل عمليات الاحتيال بنشاط ، مشيرة إلى أن السجلات الداخلية للشركة تبين أنه في الأشهر الخمسة الأولى ، أبلغ المستهلكون مباشرة إلى أثينا أن 48 ٪ من جميع الأموال المودعة كانت نتيجة للاحتيال ، وهي علامة حمراء صارخة تتجاهلها الشركة.
ثانياً ، أصفار الدعوى في ما تسميه “الاستفادة بشكل غير قانوني من الرسوم الخفية”. في حين أن الرسوم النموذجية على تبادل الأصول الرقمية تتراوح بين 0.24 ٪ إلى 3 ٪ ، يُزعم أن BTMs في أثينا قد اتهمت بنسبة تصل إلى 26 ٪ لكل معاملة.
وفقًا لمكتب AG ، لم يتم الكشف عن هذه الرسوم بشكل واضح خلال عملية المعاملات ودُفنت بدلاً من ذلك تحت المصطلحات غير المعتادة مثل “هامش خدمة المعاملات” في شروط الخدمة ، ونادراً ما يتم فحص مستند من قبل المستخدمين في حالة احتيال عالية الضغط.
أخيرًا ، يستشهد AG بسياسة “لا مبالغ مستردة” صلبة كضربات نهائية سحق للضحايا. حتى عندما أثبت الاحتيال ، زُعم أن أثينا رفضت إعادة الرسوم الباهظة التي جمعها أو طلبت من الضحايا توقيع الإعفاءات من المسؤولية التي تعجبت من أي مسؤولية مستقبلية ، وإلقاء اللوم عليهم فعليًا بسبب ضحيةهم.
